積立NIISAでどのインデックスファンドを選ぶか

積立NIISAでどのインデックスファンドを選ぶか

積立NIISAでの投資先を探していてインデックス投資をしたい方向けのまとめ。どういう基準で選べばいいか初心者向けに解説します。

インデックスファンドを選ぶ上で見るポイント

  • どの指標に比例しているのか?
  • 手数料
  • 信託報酬
  • トラッキングエラー
  • 純資産残高
  • 償還日

まずどの指標に比例しているのか?

インデックス投資というのは複数の銘柄に投資することでインデックス(指標)に沿ったリターンを得れるようにする投資手法。じゃあどの指標に合わせているのかというと意外とこの指標もいくつかある。

  • S&P 500・・・アメリカの500銘柄
  • 日経平均株価・・・日本を代表する大型225社
  • TOPIX・・・東証一部上場の全銘柄(2000社)

インデックスファンドの成績をみるトラッキングエラー

トラッキングエラーとは指標にどれくらいあっているのかを表している指標でこれが大きいほど解離していたということなのでファンドのパフォーマンスとしてよくない。

償還日が近いのは避けよう

償還日というのはファンドを解散させてお金を返す日。これが近いとファンドが終わる日が近いということ。これが近いと管理のモチベも低くなるし、また乗り換えないといけない。

インデックスファンドのコスト

  • 手数料・・・投資家が株を買うときにかかる費用
  • 管理費用・・・インデックスファンドの運用者に支払う費用